Bonifici, cosa cambia da oggi martedì 24 giugno, scopri le nuove regole in vigore e come funziona adesso, tutti i dettagli
Da oggi cambiano molte cose riguardo i bonifici, sono state introdotte infatti delle nuove regole a cui prestare attenzione. La procedura per effettuare i bonifici potrebbe cambiare presto, negli ultimi anni infatti sono stati intensificati alcuni sistemi di sicurezza con l’obiettivo di rendere i trasferimenti di denaro più trasparenti la parola d’ordine infatti è tracciabilità, a tale proposito il Gafi, gruppo d’azione finanziaria internazionale, ha acconsentito all’approvazione di nuove disposizioni che andrebbero a cambiare significativamente il modo in cui vengono gestiti i bonifici.
Contanti stop da oggi
È stata da poco aggiornata la raccomandazione 16 conosciuta anche come travel rule, sono previsti dunque standard più stringenti riguardo l’identificazione e la trasmissione delle informazioni del mittente, dunque chi invierà denaro tramite bonifico sarà maggiormente controllato. Le nuove regole per i bonifici puntano a colmare alcune lacune che nel corso del tempo hanno permesso a soggetti coinvolti in frodi riciclaggio e altre attività illecite, di portare a termine le loro operazioni grazie all’opacità del sistema.
D’ora in poi chi effettuerà un bonifico dovrà fornire informazioni più dettagliate e verificabili, le nuove regole approvate questo giugno diventeranno obbligatorie entro la fine del 2030, gli effetti tuttavia inizieranno a a notarsi già da prima con un progressivo adeguamento dei sistemi bancari e delle normative nazionali, vediamo nel dettaglio che cosa cambia.
Non sarà più così semplice
Una delle novità principali riguarda chi effettua un bonifico, quest’ultimo infatti sarà obbligato a fornire alcune informazioni dettagliate al momento dell’operazione soprattutto se il trasferimento a natura intenzionale o se supera una certa cifra sarà applicato verrà applicato il nuovo approccio trasparenza end to end le informazioni, ovvero le informazioni sul mittente e sul destinatario dovranno accompagnare il bonifico.
Chi effettua bonifici superiori a 1000 €, se transfrontalieri o peer-to-peer dovrà presentare dati completi e verificabili sulla propria identità. I dati che dovranno essere raccolti sono i seguenti nome e cognome del mittente, indirizzo completo di residenza, data di nascita, nome del beneficiario e coordinate bancarie del del beneficiario. Chiaramente in caso di incongruenze o anomalie, il pagamento potrà essere legittimamente respinto, bloccato o addirittura segnalato come operazione sospetta. Per questa ragione è raccomandato prestare la massima attenzione e non commettere errori onde evitare di cadere in fallo.
